sql/banque.md

# Modélisation d'un système bancaire

Une banque locale souhaite informatiser la gestion de ses titulaires et de leurs comptes.

Vous êtes chargé(e) de concevoir et d’implémenter le schéma relationnel de base permettant de gérer :

1. Les clients de la banque,
2. Les comptes bancaires,
3. Le lien entre les clients et les comptes.
4. Les dépots et les retraits d'argent.
5. Les virements entre compte.
6. Les devises et les taux de change.

L'objectif de ces travaux pratiques est de :

- Concevoir un **modèle relationnel** à partir d’un scénario réaliste.
- Utiliser les **contraintes d’intégrité** pour garantir la cohérence des données.
- Manipuler des **jointures** et des **relations n–n**.
- Comprendre la notion d’**héritage logique** en base de données.

La diffusion de cette application est internationale, vous vous efforcerez d'utiliser des termes anglais pour nommer les entités et les propriétés. Réferrez pour cela vous au [glossaire](banque.glossaire.md)

Pour les entités vous utiliserez le singuler et écrirez le tout en minuscule.

## Séance 1 : Le Diagramme Entités Relations (ERD)

### 1. Les titulaires

Un client de la banque est appelé un titulaire. Il peut être une **personne physique** ou une **entreprise**.

- Quelles informations faut-il conserver pour tous les titulaires ?
- Quelles informations sont spécifiques à chaque type de titulaire ?
- Comment représenter cette distinction en base relationnelle ?

> [!TIP]
> Indice : on peut utiliser une table abstraite `holder`, puis des tables `person` et `company` qui héritent logiquement de celle-ci.

#### Pourquoi séparer `person` et `company` ?

Parce que leurs attributs diffèrent (nom/prénom vs raison sociale).
Cela évite les **colonnes inutiles** et permet des **contraintes spécifiques** à chaque type.

#### Quelle contrainte empêche d’insérer une person sans holder ?

La clé étrangère `references holder(id)` dans `person`.

```mermaid
erDiagram
  person {
    bigint id PK
    text firstname
    text lastname
    date birthdate
  }

  company {
    bigint id PK
    text name
    text registration_number
    date creation_date
  }

  holder {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    text type
  }

  %% Relations

  person  |o--|| holder : is
  company |o--|| holder : is
```

### 2. Les comptes

- Chaque titulaire peut détenir **un** ou **plusieurs comptes**.
- Un compte bancaire doit pouvoir appartenir à **un** ou **plusieurs titulaires** (compte individuel / compte joint).
- Chaque compte dispose d’un numéro de compte unique, d’un solde et d'une date d'ouverture.
- Dans le cas d'un compte joint, les parts de propriété d'un compte doivent pouvoir être précisées.

```mermaid
erDiagram
  person {
    bigint id PK
    text firstname
    text lastname
    date birthdate
  }

  company {
    bigint id PK
    text name
    text registration_number
    date creation_date
  }

  holder {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    text type
  }

  account {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    decimal balance
  }

  account_holder {
    bigint account_id FK
    bigint holder_id FK
    decimal share
  }

  %% Relations

  person  |o--|| holder : is
  company |o--|| holder : is
  holder  }|--|{ account_holder : a
  account_holder ||--|{ account : hold
```

### 3. Les opérations

```mermaid
erDiagram
  person {
    bigint id PK
    text firstname
    text lastname
    date birthdate
  }

  company {
    bigint id PK
    text name
    text registration_number
    date creation_date
  }

  bank {
    bigint id PK
    text name
  }

  holder {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    text type
  }

  account {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    decimal balance
    text currency_code FK
  }

  account_holder {
    bigint account_id FK
    bigint holder_id FK
    decimal share
  }

  operation {
    bigint id PK
    bigint transaction_id FK
    bigint account_id FK
    decimal amount
    text direction
  }

  %% Relations

  person  |o--|| holder : is
  company |o--|| holder : is
  bank    |o--|| holder : is
  holder         }|--|{ account_holder : a
  account_holder ||--|{ account : hold
  operation      }o--|| account : concerne
```

### 4. Les transactions

#### La double écriture comptable

Jusqu’à présent, les dépôts et retraits modifiaient directement le solde d’un compte.
Mais dans un vrai système bancaire ou comptable, chaque opération financière doit être enregistrée en double :

- Un débit sur un compte (celui qui reçoit)
- Un crédit sur un autre (celui qui cède)

La somme des débits doit toujours être égale à la somme des crédits.

Chaque opération comporte au moins :

* un **compte concerné** ;
* une **date** ;
* un **montant** ;
* un **sens** (débit ou crédit).


#### Méthode 1 : montant relatif (positif/négatif)

On stocke un seul champ `montant`.

* **Crédit** → montant positif
* **Débit** → montant négatif

##### Exemple

| id | compte | date       | montant |
| -- | ------ | ---------- | ------- |
| 1  | 123    | 2025-11-06 | +200.00 |
| 2  | 123    | 2025-11-07 | -50.00  |


##### Avantages

* **Simple à manipuler** pour les calculs (sommes, soldes, agrégations).
* Pas besoin de colonne supplémentaire pour le sens.
* Représente naturellement le comportement du solde d’un compte.

##### Inconvénients

* Le **signe a une signification métier** implicite → risque d’erreur d’interprétation.
* **Moins lisible** pour les utilisateurs finaux ou pour des exports comptables.
* Pas toujours compatible avec les règles de la **comptabilité en partie double** (où débit et crédit doivent être visibles séparément).

#### Méthode 2 : deux colonnes (débit / crédit)

Deux colonnes numériques, l’une pour le débit, l’autre pour le crédit.
Une seule des deux contient une valeur non nulle.

##### Exemple

| id | compte | date       | debit | credit |
| -- | ------ | ---------- | ----- | ------ |
| 1  | 123    | 2025-11-06 | 0.00  | 200.00 |
| 2  | 123    | 2025-11-07 | 50.00 | 0.00   |

##### Avantages

* Très **clair visuellement** et **conforme aux usages comptables**.
* Facilite les **exports vers des logiciels comptables**.
* On peut facilement filtrer les débits et crédits séparément.

##### Inconvénients

* **Redondance potentielle** (une des deux colonnes sera toujours à zéro).
* Les calculs de soldes nécessitent des **expressions plus complexes** :
  `SUM(credit) - SUM(debit)`
* Risque d’incohérence si les deux colonnes contiennent des valeurs remplies par erreur.

#### Méthode 3 : montant absolu + colonne sens ('D' / 'C')

Le montant est toujours positif.
Le sens est indiqué par une lettre (`D` ou `C`).

##### Exemple

| id | compte | date       | montant | sens |
| -- | ------ | ---------- | ------- | ---- |
| 1  | 123    | 2025-11-06 | 200.00  | C    |
| 2  | 123    | 2025-11-07 | 50.00   | D    |


##### Avantages

* **Lisible** et **intuitif** : correspond au vocabulaire métier.
* Facilite la lecture humaine et les exports comptables.
* Pas d’ambiguïté sur le signe numérique.

##### Inconvénients

* Nécessite une **jointure logique** du sens pour les calculs :
  `SUM(CASE WHEN sens='C' THEN montant ELSE -montant END)`
* Moins direct pour les traitements purement mathématiques.
* L’usage de lettres rend le **stockage un peu moins compact** (mais négligeable en pratique).


#### Méthode 4 : montant absolu + colonne sens numérique (1 / -1)

Le montant est toujours positif, et une colonne numérique `sens` vaut `1` (crédit) ou `-1` (débit).

##### Exemple

| id | compte | date       | montant | sens |
| -- | ------ | ---------- | ------- | ---- |
| 1  | 123    | 2025-11-06 | 200.00  | 1    |
| 2  | 123    | 2025-11-07 | 50.00   | -1   |

##### Avantages

* **Compact et performant** pour les calculs :
  `SUM(montant * sens)` donne directement le solde.
* Moins d’ambiguïté qu’un signe caché dans le montant.
* Combine la **rigueur du modèle mathématique** avec la **clarté du stockage absolu**.

##### Inconvénients

* **Moins lisible** pour un utilisateur non technique.
* Moins standard pour la comptabilité classique (on préfère `D` / `C`).
* Nécessite une convention claire sur la signification de `1` et `-1`.

#### Synthèse comparative

| Méthode | Structure              | Lisibilité  | Facilité calculs | Conformité comptable | Risque d'erreur |
| ------- | ---------------------- | ------------| ---------------- | -------------------- | --------------- |
| 1       | montant relatif (+/-)  | ★☆☆        | ★★★              | ★☆☆                  | Moyen           |
| 2       | débit / crédit séparés | ★★★        | ★☆☆              | ★★★                  | Faible          |
| 3       | valeur + sens 'D'/'C'  | ★★★        | ★★☆              | ★★★                  | Faible          |
| 4       | valeur + sens 1/-1     | ★★☆        | ★★★              | ★★☆                  | Moyen           |


### 5. Les devises

```mermaid
erDiagram
  person {
    bigint id PK
    text firstname
    text lastname
    date birthdate
  }

  company {
    bigint id PK
    text name
    text registration_number
    date creation_date
  }

  bank {
    bigint id PK
    text name
  }

  holder {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    text type
  }

  account {
    bigint id PK
    timestamp creation_date
    decimal balance
    text currency_code FK
  }

  account_holder {
    bigint account_id PK,FK
    bigint holder_id PK,FK
    decimal share
  }

  currency {
    text code PK
  }

  exchange_rate {
    date date PK
    text currency_code PK,FK
    decimal rate
  }

  transaction {
    bigint id PK
    timestamp transaction_date
    decimal amount
  }

  operation {
    bigint id PK
    bigint transaction_id FK
    bigint account_id FK
    decimal amount
    text direction
  }

  %% Relations

  person  |o--|| holder : is
  company |o--|| holder : is
  bank    |o--|| holder : is
  holder  }|--|{ account_holder : a
  account_holder ||--|{ account : hold
  currency ||--|{ account : tenu
  exchange_rate }o--|| currency : a
  transaction ||--|{ operation : a
  operation }o--|| account : a
```

---

# Séance 2 : Implémentation du modèle

Voir les adresses des serveurs [postgreSQL](https://sources.neotech.fr/Universite/tp/src/branch/main/geii3_2025.md)

Voir la syntaxe de [postgreSQL](syntaxe.md)

### 1. Titulaires

Création de la table `holder`.

```sql
create table holder (
  "id" bigint primary key generated always as identity,
  "type" text,
  "created_at" timestamp
);
```

- entier sur 64 bits : `bigint`
- clé primaire : `primary key`
- incrément automatique : `generated always as identity`

Création de la table `person`.

```sql
create table person (
  "id" bigint primary key references holder(id),
  "firstname" text,
  "lastname" text,
  "birthdate" date
);
```

- Créer un compte individuel pour _Françoise Zanetti_, née le 12 avril 1995.
- Créer une entreprise nommée _Boulangerie de Valorgue_, créée le 19 août 2014, numéro d’immatriculation FR19803269968.
- Ajouter un nouveau titulaire : _Justin Hébrard_ né le 11/03/1993.

```sql
create table company (
  "id" bigint primary key references holder(id),
  "name" text,
  "creation_date" date
);
```

```sql
create table bank (
  "id" bigint primary key references holder(id),
  "name" text
);
```

```sql
insert into holder (type) values ('BANK') returning holder;
```

```sql
insert into bank (id, name) values (1, 'Banque de l''Est');
```

#### 1.1 Contraintes à respecter

- Chaque `person` ou `company` doit correspondre à exactement un seul `holder`.
- La suppression d’un `holder` doit supprimer automatiquement la ligne correspondante dans `person` ou `company`.
- La banque souhaite désormais que toute personne titulaire d’un compte ait au moins 15 ans à la date de création de sa fiche. Il n'y a pas de restriction sur l'âge de la société.
- Le type doit être contraint à `'PERSON'` ou `'COMPANY'`.

Il existe deux méthodes pour gérer le type.

1. vérifier par la commande `CHECK` la validité de la valeur.

2. utiliser une énumération `enum`.

```sql
create type holder_type as enum ('BANK', 'PERSON', 'COMPANY');
```

#### 1.2 Vérifications

- Lister tous les titulaires. Pour réutiliser rapidement la requête enregistrer la dans une vue.
- Supprimer un titulaire, vérifier que cela supprime l'individu ou la société correspondante.

#### 1.4 L'intégrité des données

Lorsque l’on tente d'insèrer une nouvelle personne qui n'a pas l'âge requis. La ligne dans `holder` est d'abord créée, puis l'insertion dans `person` échoue à cause de la vérification d'âge. Mais la ligne du titulaire est toujours présente **sans être rattachée** à une personne. On parle alors d'enregistrement **orphelin**.

Chaque commande SQL est exécutée indépendamment. Si la deuxième commande échoue, la première n’est pas annulée automatiquement.

Réalisez l’insertion d’un titulaire complet (dans holder et person) à l’aide d’une **transaction**.
Testez le cas où la contrainte d’âge échoue et vérifiez que rien n’est inséré dans holder.

```sql
begin;
...
commit;
```

#### 1.5 Procédure stockée

Pour fiabiliser le process et être sûr que l'execution s'effectue toujours dans une transaction,
nous allons encapsuler la création d’un titulaire dans une **procédure stockée**.

Créez une **procédure stockée** appelée `create_person_holder`.

Cette procédure prend en paramètre :

  * le prénom (`p_firstname text`)
  * le nom (`p_lastname text`)
  * la date de naissance (`p_birthdate date`)

Cette procédure doit :

  * Vérifier que la personne a **au moins 15 ans** ;
  * Créer automatiquement un enregistrement dans `holder` de type `'PERSON'`;
  * Récupérer l’identifiant généré et créer la fiche dans `person` ;
  * Afficher un message de confirmation.

3. Si la personne a moins de 15 ans :

  * La procédure doit **refuser la création** et afficher une erreur claire.


>[!NOTE]
> La procédure garantit l’**atomicité** : soit tout est créé, soit rien.

### 2. Les comptes

```sql
create table account (
  "id" bigint primary key generated always as identity,
  "creation_date" date default current_date,
  "balance" decimal check (balance >= 0),
  "currency_code" text references currency (code)
);
```

- Le solde des comptes ne peuvent être négatifs.
- Créez un compte joint à 50/50 pour Françoise et Justin.

Écrire une requête pour vérifier la somme des parts

Jusqu’à présent, nous savons créer des titulaires (`holder`) de façon sûre.
Il est temps de leur ouvrir des **comptes bancaires**.

Un compte doit toujours :

* être associé à **au moins un titulaire**,
* et la somme des parts (`share`) des titulaires doit être exactement **égale à 1** (c’est-à-dire 100 % du compte).

Nous allons donc écrire une **procédure stockée** `create_account` qui vérifie ces règles avant d’enregistrer les données.

1. Créez une **procédure stockée** `create_account` qui :

  * prend en paramètre :

    * `p_holders int[]` (tableau des identifiants de titulaires),
    * `p_shares numeric[]` (tableau des parts correspondantes).

  * vérifie que :

    * le nombre d’éléments dans `p_holders` et `p_shares` est identique ;
    * la somme des parts est **exactement égale à 1** ;
    * chaque `holder_id` existe dans la table `holder`.

2. Si tout est correct :

  * crée un nouveau compte dans `account` ;
  * insère les lignes correspondantes dans `account_holder`.

3. Si une condition échoue :

  * la procédure doit lever une **erreur explicite** (`RAISE EXCEPTION`) ;
  * aucune insertion ne doit être faite (transaction annulée).

* Les tableaux peuvent être parcourus avec une boucle :

```sql
for i in 1..array_length(p_holders, 1) loop
  ...
end loop;
```

* Pour vérifier la somme :

```sql
select sum(unnest(p_shares));
```

  (ou additionner dans la boucle)

* Vous pouvez lever une erreur personnalisée :

```sql
raise exception 'La somme des parts doit être égale à 1 (%.4f)', somme;
```

#### Exemples d’appel

```sql
call create_account(
    'FR761234567890',
    'Compte commun',
    array[1, 5],
    array[0.5, 0.5]
);
```

Crée un compte partagé 50/50 entre les titulaires 1 et 2.


```sql
call create_account(
    'FR009999999999',
    'Compte déséquilibré',
    array[1, 5],
    array[0.7, 0.4]
);
```

Doit refuser la création avec une erreur claire :

```
ERROR:  La somme des parts (1.1000) doit être égale à 1.0000
```
### 3. Monnaies et taux de change

```sql
create table currency (
  "code" text primary key
);
```

```sql
insert into currency values ('EUR');
insert into currency values ('YEN');
```


```sql
create table exchange_rate (
  "currency_code" text references currency(code) on delete cascade,
  "date" date ,
  "rate" decimal not null,
  primary key (currency_code, date)
);
```

```sql
insert into exchange_rate values
  ('YEN', '2025-11-03', 177.57),
  ('YEN', '2025-11-04', 176.39),
  ('YEN', '2025-11-05', 176.67),
  ('YEN', '2025-11-06', 177.15),
  ('YEN', '2025-11-07', 176.99);
```

### 4. Les opérations et transactions

Implémenter les transactions et opérations.

```sql
create table transaction (
  "id" bigint primary key generated always as identity,
  "transaction_date" timestamp default current_timestamp,
  "amount" decimal check (amount > 0)
);
```

```sql
create table operation (
  "id" bigint primary key generated always as identity,
  "transaction_id" bigint references transaction(id),
  "account_id" bigint references account(id),
  "amount" decimal check (amount > 0),
  "direction" text check (direction in ('DEBIT', 'CREDIT'))
);
```

#### Dépôts et retraits

```sql
create or replace procedure add_retrait (
  p_account_id bigint,
  p_amount decimal
)
language plpgsql
as $$
declare
  v_id bigint
begin
end;
$$;
```



# Séance 3 : Exploitation des données

Ajouter des données

```sql
truncate table holder;
truncate table account;

call add_bank('Banque de l''Est');
insert into currency values ('EUR'),('YEN'),('USD');

call add_account(1,'EUR');
call add_account(1,'YEN');
call add_account(1,'USD');

update account set balance = 100000 where id = 1;
update account set balance = 50000 where id = 2;
update account set balance = 200000 where id = 3;

insert into exchange_rate values
('EUR', '1999-01-01', 1),
('USD', '2025-01-02', 1.0321),
('USD', '2025-02-03', 1.0274),
('USD', '2025-03-03', 1.0465);
```

## 1. Vue : taux de change de la veille

Créer une vue *yesterday_exchange_rates* qui affiche pour **chaque devise** son taux de change de la veille présent dans `exchange_rate`.

Si aucun taux du jour n’existe, la ligne ne doit pas apparaître.


## 2. Fonction : dernier taux connu pour une devise et une date données

Créer une fonction *latest_exchange_rate* qui donne, pour une devise, son taux de change le plus récent :

## 3. Vue : liste détaillées des titulaires

Créer une vue *holder_details* permettant d’afficher **tous les titulaires** (banque, personne ou entreprise) sous une forme unifiée.

La vue doit contenir :

* l’identifiant du titulaire
* son type
* un champ `display_name` calculé ainsi :

  * pour un titulaire de type *PERSON* : *firstname lastname*
  * pour un titulaire de type *COMPANY* : *name*
  * pour un titulaire de type *BANK* : *name*

## 4. Vue : liste des comptes avec devise et solde

Créer une vue *account_detail* affichant :

* l’identifiant du compte
* la date d’ouverture
* la devise
* le solde
* le nombre de titulaires du compte

## 5. Vue : comptes par titulaire

Créer une vue *holder_accounts* permettant de lister les comptes détenus par chaque titulaire, avec :

* le titulaire (id et type)
* le nom du titulaire
* l’identifiant du compte
* la part détenue (`share`)
* le solde total du compte

La vue doit fusionner les informations venant de **holder, person et company**.

## 6. Vue : opérations enrichies

Créer une vue *operation_details* affichant les opérations avec :

* la date de l’opération
* le compte impacté
* la direction (DEBIT ou CREDIT)
* le montant de l’opération
* le montant signé (crédit positif, débit négatif)
* le solde du compte **après l’opération** (bonus : fenêtre analytique)


## 7. Vue : solde converti en EUR

Créer une vue *account_balance_eur* pour afficher :

* compte
* devise d’origine
* solde original
* taux de change correspondant à la date du jour
* solde converti en EUR (solde × taux)

## 8. Vue : transactions complètes

Créer une vue *transaction_summary* affichant un regroupement par transaction :

* id de la transaction
* date
* montant total de la transaction (somme des opérations)
* liste des comptes concernés (optionnel : concaténation)

## 9. Vue : comptes en découvert imminent

Créer une vue *accounts_at_risk* listant les comptes dont le solde est inférieur à 50 (dans leur devise), ou qui auraient un solde négatif s'ils effectuaient un débit supplémentaire de 20.

> Vérification simple : `balance - 20 < 0 OR balance < 50`.

## 10. Vue : âge des personnes

Créer une vue *person_age* indiquant :

* id
* nom complet
* date de naissance
* âge en années (utiliser `age()`)

## 11. Vue : répartition des parts d’un compte

Créer une vue *account_shares* affichant :

* id du compte
* nombre de titulaires
* somme des parts
* une colonne booléenne `is_valid` vérifiant si la somme = 1

> Objectif : vérifier que les parts des comptes joints sont bien réparties.

## 12. Vue : solde par titulaire

Créer une vue *holder_total_balance* indiquant pour chaque titulaire :

* id
* type
* nom
* somme des soldes de tous ses comptes (pondérée par `share`), calcul :
  `total = SUM(share × balance)`

## 13. Vue : opérations d’un compte en sens unique

Créer une vue *account_debits* listant uniquement les opérations de type DEBIT, avec :

* date
* compte
* montant négatif

Créer une seconde vue *account_credits* (montants positifs).

## 14. Vue : liste des entreprises avec ancienneté

Créer une vue *company_age* indiquant :

* id
* name
* registration_number
* age de l’entreprise en années (`age(current_date, created_at)`)

## 15. Vue : recapitulatif bancaire complet

Créer une vue *bank_overview* qui croise :

* les titulaires
* leurs comptes
* leurs transactions
* leurs opérations